剛剛！一公司因個人賬戶大額資金往來異常，上市被緊急叫停 ！11月起，公轉私、私轉私嚴查開始！個人銀行賬戶收款高于這個數要小心了！

近期，深圳證券交易所披露，廣東某科技公司因財務資料問題，證監(jiān)會決定終止對該公司發(fā)行注冊程序。

該公司上市只差“臨門一腳”，究其主要原因是證監(jiān)會今年3月份對其啟動的現場檢查。

現場檢查中發(fā)現：該公司部分員工的銀行賬戶資金流水金額較大，且與公司主要管理人員、其他員工、部分供應商及客戶相關人員存在大額資金往來。

1、前員工王某銀行卡流水顯示，2016年11月至2017年6月期間，收到個人資金轉入流水共2.52億元，向主要管理人員及部分其他員工轉出約0.29億元，向部分供應商、客戶相關人員轉出約0.45億元。

2、該公司部分原材料銷售業(yè)務客戶的回款實際來自江西某實業(yè)公司。江西某實業(yè)公司與該公司部分委外加工商存在大額資金往來。經檢查，江西某實業(yè)公司，系該公司實際控制人曾控制的企業(yè)。

3、該公司部分客戶的實際控制人曾在該公司的關聯(lián)企業(yè)任職，部分客戶的實際控制人在較長期限內定期定額向多名該公司員工轉賬。

4、該公司主要管理人員的配偶與該公司主要委外加工商及產品供應商相關人員存在較多資金往來。

在這里提醒大家，利用私人賬戶來收支款項，風險巨大，不僅影響企業(yè)發(fā)展，還會被稅局稽查，面臨巨額罰款。

私戶避稅真的走不通了！

11月19日，又一公司因私人賬戶收款被查，依法構成偷稅，補稅2,481,873.2元，處以少交稅款百分之五十的罰款1,240,936.62元。

嚴查已然開始！今天起，稅局將用五大措施進行監(jiān)控！私人賬戶收支款的企業(yè)，要小心了！

1、多部門信息交換和信息共享

稅務稽查不僅僅依托金稅三期和已正式啟動建設的金稅四期系統(tǒng)，還依靠第三方力量——銀行、國土、住建、公安、民政、社會保障、交通運輸、工商管理等部門的支持來查稅。

2、一人一稅號，一人一檔案

現在不僅僅企業(yè)一個稅號終身不變，個人也是一樣，金稅四期+大數據下，每個人的身份證號唯一且都聯(lián)網！同樣對替收工資的人來說也有風險。

3、分級分類管理，對高收入高凈值人員重點監(jiān)管

分三大類，進行管理：高收入人群；高凈值人群；一般人群。

兩個級別管理：高收入高凈值的人群是在市一級稅務機關以上，也就是省市稅務機關進行監(jiān)督管理；一般人群在下面的縣區(qū)稅務機關監(jiān)督管理。

4、大數據分析掃描

金稅四期+智慧稽查系統(tǒng)+大數據，無不展示著稅務走在了高科技的前沿，通過大數據實時對涉稅信息進行掃描、分析和識別。

5、建立個人納稅信用體系

除了對企業(yè)建立稅務信用等級，稅務機關計劃以后會對我們每個自然人進行納稅信用等級評估。對重大涉稅違法犯罪案件，依法從嚴查處曝光并按照有關規(guī)定納入信用記錄，實施多部門聯(lián)合懲戒。

那個人銀行賬戶收款多少容易被查？《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號發(fā)布）給出了明確的答案：

一、資金大額交易會被嚴查！

二、可疑交易會被嚴查！

不僅僅如此，去年央行又發(fā)布了《大額現金管理試點的通知》（銀發(fā)[2020]105號），文件中明確大額現金管理起點。

1、對公賬戶：管理金額起點均為50萬元。

2、對私賬戶：管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

為了讓大家更加清晰的看明白，結合文件內容、公轉私轉賬、個人賬戶進賬被查、合規(guī)的公轉私方式等方面，我們做了一張導圖：